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咨询服务和资产管理-文库吧

2025-01-08 21:28 本页面


【正文】 专门人员,参与咨询服务项目组 (三)了解客户需求,递交项目建议书(四)签订合同,明确双方的权利与义务(五)形成最终的咨询报告(六)指导客户实施咨询方案(七)信息反馈四、咨询服务的风险及其控制(一)咨询服务的风险• 1.违约风险• 2.分析风险• 3.信息误导风险(二)咨询服务风险的控制• 投资银行咨询服务的风险控制可以从内部和外部两方面着手1.外部控制• ( 1)加强咨询服务的法律和规章制度的建设。• ( 2)建立严格的咨询服务从业资格确认制度2.内部控制• ( 1)完善咨询服务的内部管理制度• ( 2)建立科学的决策机制和有效的业务风险防范体系• ( 3)制定合理的生存和竞争策略• ( 4)引进国外咨询服务机构的先进咨询服务第二节 资产管理n一、资产管理业务的内涵和特点n二、资产管理业务的基本类型n三、资产管理业务的运作管理n四、资产管理业务的风险控制一、资产管理业务的内涵和特点 (一)资产管理业务的内涵 • 投资者(包括机构投资者和个人投资者)将其合法持有的现金或证券委托给专业的证券经营机构(主要是指投资银行),通过金融市场的运作,有效降低市场风险,赢得较高投资回报的一种新兴的金融业务。• 从实质上讲,资产管理业务体现的是一种 信托关系 。所谓的信托关系,是指委托人出于对受托人的信任,将其财产权转移给受托人,由受托人按照委托人的意愿,为受益人的利益和特定目的,进行管理和处分财产的行为关系。(二)资产管理业务的特点• 1.资产管理体现了金融契约的 委托代理关系• 在资产管理业务中,客户作为委托人,是资产的所有者,当其与投资银行签订 《 资产委托管理协议书 》 以后,委托投资银行代其管理资产,投资银行便成为了资产的受托方,享有在协议规定范围内按委托人的意愿和在授权范围内对受托资产进行经营管理的权利 2.资产管理服务采用 个性化管理• 委托人委托的资产具有不同的性质,他们对投资银行管理资产的要求千差万别,因此在资产管理协议中赋予投资银行的权利也不尽相同,作为受托人的投资银行必须区别对待,对各个客户的资产分别设立账户,根据客户的不同要求,进行个性化的服务 3.投资银行的 受托资产具有多样性• 投资银行接受客户委托管理的资产主要是金融资产,包括现金资产,还包括股票、债券和其他有价证券。• 在所有的金融资产中,投资银行受托管理的资产主要是现金和国债 4.客户承担投资风险• 证券公司、资产托管机构在客户资产管理业务活动中违反合同规定或未切实履行职责并造成损失的,客户可依法要求证券公司、资产托管机构给予赔偿 .• 但如在正常经营中发生损失,则主要由客户承担。5.资产管理业务 和其他业务之间是紧密相联的• 投资银行在从事其他业务的过程中积累了丰富的经验、信息和资源,这些都在客户来源、资金投向、运作经验、研究咨询等方面为资产管理业务的开展提供了资源和便利6.资产管理业务体现了 一对一的信息披露• 由于受托资产具有一定的保密性,这就使得资产管理业务的信息披露是以一对一的方式进行的,而不是像投行其他业务一样,需要向社会公众进行公开信息披露 7.资产管理业务的风险控制• 从 外部监管的角度 看,法律法规较为健全的国家都通过相关条款对从事资产管理业务实体的资金流向进行严格控制;• 从 内控制度的设计 上,投资银行主要通过风险收益比率进行方案选择和比较,建立风险评价体系和价格波动预警指标体系中信信托三峡全通项目启动司法拍卖程序( 2023年 04月 16日 09:57 证券日报)• 虽然各方都不希望看到这一结果,但是中信 信托 三峡全通项目终于还是走到了启动拍卖程序这一步。• 近日,一家名为天问国际拍卖的公司在其官方网站及媒体上发布公告称,受债权人中信信托委托,天问国际将于 2023年 4月 28日下午 15点在北京公开拍卖债务人为宜昌三峡全通涂镀板有限公司 (下称 “三峡全通 ”)的不良信托贷款债权。• 这也就意味着,当地政府针对这一项目并协商的一揽子救助方案未能成行,中信信托最后只能通过拍卖的方式实现偿还信托资金。            • 根据公告的内容,以 2023年 3月 31日为基准日,信托贷款债权为 ,其中,债权本金 ,债权利息 ,违约金 。债权担保物为宜昌市夷陵国有资产经营有限公司两宗地块的国有土地使用权,根据中信信托此前披露的信息,上述地块评估值不低于,远高于此次拍卖债权的价值。• 针对 “中信制造 三峡全通贷款集合资金信托计划 ”(下称 “三峡全通项目 ”)融资方三峡全通多次违约,中信信托本寄望于当地政府一揽子的救助方案,但是随着最后对期限的日益临近,这一计划的实施也显得越发渺茫。 • 2023年 12月 28日,中信信托发起设立了 “三
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