国内结算与现金管理业务培训课件(入行新员工)-文库吧
2025-03-01 10:23 本页面
【正文】 柜员角色 复审机构 复审经办 在各级账户复审机构设置，负责审核初审机构发送的账户开立、变更、销户交易，发起业务检查，可对账户档案资料进行归档，同时可对公共类交易中的账户、印鉴卡、年检记录、业务检查记录等各类信息进行查询。 复审核准 (复审复核 ) 在各级账户复审机构设置，负责审核复审经办处理的账户开立、变更和销户交易；核准账户开户激活、终止业务和取消处理交易。 检查人员 在各级账户复审机构设置，不得由复审经办兼任，检查人员可以通过该柜员角色进行业务检查及相关交易处理，负责检查账户开立、变更和销户及年检交易。 柜员角色 机构管理 管理员 在一级分行设置，负责维护辖内机构参数、并可进行管理员交易查询，包括印鉴卡查询、长期不动户查询、账户组合查询、业务检查记录查询、账户年检记录查询、机构参数查询。 机构维护 在一级分行机构项下设立管理员，用于维护辖内机构参数，包括机构新增和机构修改，建立初审和复审机构对应关系。 机构维护核准 在一级分行设置，负责辖内机构参数维护的核准。 系统功能概述－业务范围 5001：单位活期基本账户存款、 5002：单位活期一般账户存款、 5003：单位活期专用账户存款、 5004：单位活期临时账户存款、 5044：特种存款 —— 基本账户、 5045：特种存款 —— 一般账户、 5046：特种存款 —— 专用账户、 5047：特种存款 —— 临时账户、 5048：特种事业存款 —— 基本账户、 5049：特种事业存款 —— 一般账户、 5050：特种事业存款 —— 专用账户、 5051：特种事业存款 —— 临时账户 、 5052：特种企业存款 —— 基本账户、 5053：特种企业存款 —— 一般账户、 5054：特种企业存款 —— 专用账户、 5055：特种企业存款 —— 临时账户、 5084：特定贷款专项存款 5087：境外子公司基本存款账户、 5088：境外子公司一般账户存款、 5091：境外子公司专用账户存款、 5092：境外子公司临时账户存款 5101：实时归集人民币一般账户存款 5102：实时归集人民币专用账户存款 5103：实时归集人民币临时账户存款 账户复审系统中主要针对人民币对公活期存款账户的日常管理，主要涉及账户的产品类型包括如下 24种类型：（暂不纳入的产品： 金融机构银行结算账户和自有账户） 账户性质 核心系统中四类账户，在复审系统细化为八类： 单位人民币活期基本账户（基本账户） 单位人民币活期一般账户（一般账户） 单位人民币活期专用账户（预算专用账户、非预算专用账户、特殊专用账户） 单位人民币活期临时账户（非临时机构临时账户、临时机构临时账户、验资类临时账户） 与核心系统中核准类、报备类、其他类对应关系如下： 核心系统 账户属性 复审管理系统 基本账户 核准类 基本账户 一般账户 报备类 一般账户 专用账户 报备类 非预算专用账户 核准类 预算专用账户 核准类 特殊专用账户 临时账户 核准类 非临时机构临时账户 核准类 临时机构临时账户 其他类 增资 /验资类临时账户 系统功能概述－核心接口 账户复审系统通过 IPS调用核心系统共计 13个交易，均不涉及金融交易，具体如下： 涉及对公活期存款账户的核心交易包括以下 11个： 注：其中黑色粗体部分为本次项目新增外围接口交易。 此外使用目前已对各外围系统开放交易 2个，如下 ： 系统功能概述－功能模块 账户复审系统中的主要业务功能包括以下几个模块： 账户开立 账户变更 账户销户 账户年检 账户业务检查 账户查询（包括组合查询和流转查询） 账户档案管理 长期不动户管理（旧线系统导入，不与核心交互。） 机构参数管理 报表管理 19 （二）银行汇票 （一）支票 （三）银行承兑汇票 二、 票据业务 （四）银行本票 （五） 委托收款、托收承付 支 票 产品定义： 支票是由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 支票分为：现金支票、转账支票和普通支票三种。 现金支票只能用于支付现金； 转账支票只能用于转账； 普通支票既可以用于支取现金，也可以用于转账。 支 票 单位和个人在同一票据交换区域内的款项结算均可以使用支票。支票不受金额起点限制。 支票必须记载下列事项： 一、表明“支票”的字样； 二、无条件支付的委托； 三、确定的金额； 四、付款人名称； 五、出票日期； 六、出票人签章； 支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。 支 票 业务管理规定： （一）签发支票应使用墨汁或炭素墨水填写，当地人民银行另有规定的除外； （二）支票日期、大小写金额和收款人名称
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