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浅析合规文化建设(文件)

2024-10-21 11:54 上一页面

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【正文】 文化建设的基调,以此带动和促进农村信用社系统合规文化建设。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性,把合规文化建设有机融入到日常工作中,做到全员参与、各负其责,保持时时刻刻学合规,事事处处讲合规,真正使合规文化无时不在,无处不在。现阶段农村信用社设立合规部门的主要职责包括:协助高级管理层制定、有效推动和执行合规政策,有效管理合规风险;主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险;组织各部门梳理整合规章制度和操作规程,适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作程序,使其符合法律、规则和准则的要求,并具有较强的执行力;开发有效的合规培训和教育项目,包括新入社员工的合规培训和合规测试,以及所有员工的定期合规培训等,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门;关注并持续跟踪合规法律、规则和准则的最新发展,准确理解合规法律、规则和准则的规定及其精神,正确把握合规法律、规则和准则对农村信用社经营的影响,为高级管理层提供合规建议;参与农村信用社的组织架构和业务流程再造,提供合规支持;参与新产品开发,提供必要的合规测试、审核和支持,包括新产品、新业务的拓展,新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。建立分工合理、职责明确的合规风险管理责任体系,明确所有与合规风险和合规风险管理机制有关的部门、岗位、人员的职责和权限,使责任与权限对等、与内控要求一致、与奖惩挂钩,从而确保合规工作落到实处。农村信用社应当通过合理的绩效考核项目及比重设计,倡导业务拓展与遵循合规方面取得良好平衡,摒弃以往单纯追求效益的价值取向,确保农村信用社的各项经营活动遵循合规原则。一是借助科技手段,探索合规风险监测、评估和测试新方法,确保合规风险管理。合规文化建设并不是僵硬的、一成不变的,合规文化要与时俱进。因此我们说合规文化建设不是一个静态的过程,而是一个动态的过程,要以可持续发展的眼光来看待它,建立可持续发展的合规文化。因此,银行最重要的文化力就是合规文化。同时,合规文化建设离不开广大员工的认同、参与,每一名员工都既是合规文化建设的主体,又是合规文化的创造者和实践者。对此,我的想法是,要有针对性地组织分析和梳理,看看今年能完成哪些问题的整改,明年分阶段能解决哪些问题,拿出一个总体方案,明确各部门职责、时限和解决问题的具体方案。要建立激励机制,引导员工树立主动合规意识。建立举报机制,保持监督检查的高压态势。建设合规文化,就是要凝聚一种员工共同接受、共同遵循、共同追求、共同信仰的合规理念。这将保障我们这家新成立的银行朝着安全性、流动性、效益性的方向健康迈进。从这个意义上讲,合规文化理念是构建合规文化的基础,也是合规文化建设发展的方向,更是合规文化建设的灵魂。二是加强合规检查,将合规检查融入业务操作和经营管理全过程,突出抓好案件风险高发多发领域、重要部位和关键环节的合规检查;坚持现场与非现场、业务发展与员工行为、内部检查与外部排查相结合,持续开展合规检查,为发展奠定牢固的合规基础。要加强规章制度的后评价,在业务政策、行为手册和操作程序上进行改进,以避免类似违规事件的再次发生,并对相关责任人给予必要的惩戒措施。最后,在考核上,要做到老问题不复发,对复发的要从重处罚。二、狠抓整改,解决长期存在的老问题。合规文化建设需要高层重视。“只有正确地把握合规与创新的角度、速度、深度、广度、节奏及相互联系等,才能保证农村信用社列车稳健高速运行,安全性、流动性、效益性相得益彰”第五篇:浅谈合规文化建设浅谈合规文化建设合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,是严格管理的基础、规范行为的先导,是有序运行的起点,更是涵盖银行各方面、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理,具有规范员工行为,防止决策失误,促进知、行合一,接牢安全链条的作用。金融市场中新产品、新问题层出不穷,法律及监管环境的变化随时会对银行的经营和发展方向产生直接或间接的影响。加快合规风险管理人才的培育,对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训,建立高素质、复合型的合规风险管理队伍,以加强对各类金融风险的识别、度量和控制,使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。合规部门的绩效应由高级管理层直接考核,应与其工作目标保持一致,不取决于管辖分支机构的盈亏状况。合规并不仅仅是合规部门或专业合规人员的责任,更是信用社每一位员工的责任。(三)构建有效的合规风险管理体系。(二)明确合规管理职责。通过领导的影响和带动,最终将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程,把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造为合规价值,推进合规经营持之以恒,与时俱进;二是积极推行全员合规理念。合规文化建设涵盖农信社方方面面,直接影响着农信社的合规管理和合规经营,因而要把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识,将其纳入总体发展战略,加强合规文化建设,与其他工作一同部署,一同检查,一同落实,科学谋划,形成“合规大文化管理”的框架。通过“有效互动”,可以促进外部监管规则的内部化,实现“主动合规”,同时有利于保证农信社在监管规则制定过程中的话语权,主动争取有利于自身发展和业务创新的外部政策。合规就是使农信社经营管理符合法律、规则和准则的过程,合规的农信社必然拥有良好的企业文化;而不合规的农信社,必定存有错位和扭曲的企业文化。银监会在首届合规年会上指出:“当前几乎所有中资银行的业务流程都存在重大弊端,仍只是部门银行,而不是流程银行”,农信社要以合规为契机,整合流程,明确上下左右在流程中的位置和作用。合规文化建设的功效(一)保证法律、规则和准则得到遵守的功能。(四)合规管理手段相对落后。由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构的违规行为往往缺乏主动报告意识,影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。在大量的规章制度面前,有规不依、有章不循的现象很多。案件频发令人忧。良好合规文化的建立,有利于农村信用社本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于构建和谐的金融秩序当前农村信用社合规文化建设存在的主要问题:(一)思想认识不够到位。因此,合规风险管理是农村信用社构建有效内部控制机制的基础和核心。要通过建立逐级问责办法,对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。农信社要制定社务公开制度,通过合规部门对公开事项、公开形式、公开周期、公开结果、群众意见处理等进行监督,防止不公开、假公开、半公开现象。(四)合规文化建设必须坚持社务公开。合规文化的形成,与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。(3)再次,要通过一定方式对所有新上任的部门和各级负责人进行上任前的合规培训,通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度,达到对工作中可能涉及到的“规”了如指掌。许多案件的形成,大多是制约机制失控和监管不严的结果。在我国农信社改革的背景下,农信社自身的公司治理、企业文化、组织
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