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【正文】 ，没有相应的制约措施。 二、本人的体会 所谓有效的内部控制包含有四层含义，即。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。 增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。规章制度是构筑内部控制的基本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和纠正一切违规问题的依据。 严格严厉查处是保障 。搞心太软将无异于自我放纵等等。 通过教育月活动的有效开展，使我一定以此次学习教育月活动的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信用联社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。事实再次说明，信任和说教在巨大的利益诱惑下是苍白无力的。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会： 一、当前内控制度存在的问题 对内控制度的认识不到位。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。 农村信用社要建立怎样的内部控制呢。 增强 自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过 “ 功高盖主 ” 的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的， 第 14 页 共 16 页 在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。此外，从日线图， k 线图等方面分析就是属于技术指标了。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。X在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某 第 15 页 共 16 页 个行业。进到这个部门在杜老师的带领下，在同事们的帮助下，我才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。牢固树立 “ 勤政、廉洁、求实、高效 ” 的工作作风，带头模范执行 “ 各项内控制度 ” ，促进规范经营，营造公平有序的竞争环境和 秩序。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。内部控制离不开规章制度，否则不可能达到预定的目标。 增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚 处于软约束阶 第 10 页 共 16 页 段，以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系 .管理制度也极不完善。 稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。农村信用社尽快 建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。 “ 君子爱财，取之有道 ” 。弘扬务实之风，讲效率 。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当和事老，报实情、说实话、办实案。三是从管理内容看，要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆， 吸取教训上有对象。 增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。
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