商业银行操作风险管理指引考题-资料下载页

【导读】商业银行操作风险管理指引。1．《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括。A．法律风险B．策略风险C．声誉风险。2．依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，A．中国银行业监督管理委员会B．中国人民。C．国家审计部门D．银行业协。项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。6．商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率。8．商业银行发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业。上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。10．商业银行发生造成商业银行重要数据、账册、重要。空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自。范围内中断业务6小时以上，严重影响。正常工作开展的事件。11．商业银行发生发生不可抗力导致严重损失，造成直。接经济损失以上的事故、自然灾害，应及时向银监会。12．商业银行发生其他涉及损失金额可能超过商业银行。14．银监会何时决定开展以加强制度建设为主要内容的。业银行总行要组织专案组，认真查处。

　　

【正文】 险状况和重大损失情况。 答：错。 19．商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法。 答 ：对。 20．商业银行应当按照人民银行关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。 答：错。 21．抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30 万元以上的案件，金融机构需及时向银监会或其派出机构报告。 答：对。 22．商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。 答：对。 23．为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。 答：对。 24．重大操作风险事件应当根据本行操 作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。 答：对。 25．商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理，具体方法不包括内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。 答：错。 26．不鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。 答：错。 27．．商业银行关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。 答：对。 28．在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其 派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。 答：对。 29．未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。 答：对。 30．商业银行要对接触和使用银行资产的记录进行安全监控。 答：对。 31．商业银行要建立查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度。 答：对。 32．商业银行监事会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。 答：错。 33．商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案。 答：对。 34．根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。 答：对。 35．商业银行进行操作风险管理的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。 答：对。 36．商业银行要建立主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。 答：对。 37．未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行《商业银行操作风 险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。 答：对。 38．对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。 答：对。 39．高管人员严重违规是商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。 答：对。 40．资产质量较低的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。 答：错。 41．商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。 答： 对。 42．高级管理层要建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。 答：错。 43．商业银行要密切监测遵守指定风险限额或权限的情况。 答：对。 44．商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。 答：对。 45．商业银行进行操作风险管理的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。 答：对。 46．在中华人民共和国境内设立的外商独资银行不适用《商业银行操作风险管 理指引》。 答：错。 47．《商业银行操作风险管理指引》定义所指的操作风险包括法律风险、策略风险。 答：错。 48．中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查。 答：对。 49．商业银行高级管理层承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 答：错。 50．商业银行高级管理层在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。 答：对。 51．商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。 答：对。 52．《商业银行操作风险管理指引》规定，一切操作风险事件都应当根据本行操 作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。 答：错。 53．商业银行要建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。 答：对。 54．商业银行要建立对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。 答：对。 55．商业银行部门之间要具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突。 答：对。 56．商业银行要定期对交易和账户进行复核和对账。 答：对。 57．购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面政策和程序。 答：对。 58．按照银监会关于商业银 行资本充足率管理的要求，商业银行应当为所承担的信用风险提取充足的资本，但操作风险难以计量，可以不提取资本。 答：错。 59．商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。 答：对。 60．商业银行可以委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计。 答：对。 61．商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计形成的外部审计报告，可以不向银监会或其派出机构报送，但应存档备查。 答：错。 62．抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案 金额 1000 万元以上的案件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。 答：对。 63．盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。 答：对。 64．高管人员严重违规，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。 答：对。 65．发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。 答：对。 66．涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 1‰的操作风险事件，商业银行应及时向银监 会或其派出机构报告。 答：对。 67．金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构不参照《操作风险管理指引》执行。 答：错。 68．商业银行的内审部门应对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。 答：对。