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商业银行内控职能的有效发挥是保障依法合规经营的必然选择-资料下载页

2023-08-23 14:57本页面
  

【正文】 知道怎么做还要向员工讲明白每一环节的风险点和每一控制的含义将风险防范教育寓于其中使员工不仅知其然更知其所以然增强员工的风险防范意识促使员工自觉地按规定操作、规避操作风险对策之六从精细化入手强化商业银行业务的检查监督一要根据商业银行经营管理的实际情况分析各类风险的高低及发生的可能性在分析的基础上确定监控重点加大对案件高发领域及屡查屡犯问题的监控力度将控制关口前移变传统的事后检查向事前控制、事中检测、事后监督转变将人力控制向科技手段控制转变随着科技的进步控制手段要随着业务的发展不断更新和变化加大机器控制流程的覆盖面达到对各项业务进行持续不断的连续监督检查使控制活动贯穿于业务操作流程的全过程二要加强对商业银行重要空白凭证、权限卡、金库与现金管理的重点关注并严格财务及其他业务授权的合规性管理重点分析风险发生的原因、特征以及解决问题的方法完善对关键人员、重点岗位、重点环节、重点交易的制度约束及时发现经营管理工作中的风险隐患提出改进经营活动、加强管理的建议对策之七严格落实各项规章制度杜绝各类违规违章行为内控制度重在建设贵在落实一要把内控工作的各项要求扎扎实实地落实到全行的每一个岗位、每一个操作环节、每一项业务的每一个过程才能保证规章制度的执行力才能有效地防范案件风险抓好岗位责任制的落实行长、主管行长、部门主管、经办人员岗位责任制要层层落实分清职责要熟悉本岗位各项制度和操作流程轮换新岗位的要进行岗前培训熟悉业务后方能上岗二要建立有效的管理机制强化监督举报制度银行员工对违反制度者都有权利和义务进行抵制和制止抵制和制止无效的可以直接向上级行揭发检举对揭发检举属实的上级行要予以奖励同时要采取严密措施为举报人保密对于打击报复的要严肃处理总之内部控制是商业银行经营的根本保障和永恒主题商业银行发展的过程同时也是完善内控机制的过程不讲内控的所谓发展只是无本之木、无源之水因此有效实现内控管理与业务发展的有机结合就能保障业务的快速发展就能有效地控制风险就能保障商业银行依法合规稳健经营9
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