浅析合规文化建设-资料下载页

　　

【正文】 支持和帮助，并向其提供合规风险信息，以便于合规部门的风险监测和评估；合规部门根据自己所获取的和业务部门所提供的合规风险信息，用科学手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为农村信用社的业务与产品创新提供合规支持。（三）构建有效的合规风险管理体系。一是建立合规责任机制。建立分工合理、职责明确的合规风险管理责任体系，明确所有与合规风险和合规风险管理机制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，使责任与权限对等、与内控要求一致、与奖惩挂钩，从而确保合规工作落到实处。在落实合规责任制的同时必须建立违规问责制，加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级责任人的责任；二是确定独立报告路线。合规并不仅仅是合规部门或专业合规人员的责任，更是信用社每一位员工的责任。因此，报告合规风险是每一位员工的职责，通过已设立的电子邮箱、举报电话等渠道，充分调动员工积极报告合规风险问题，合规部门对风险报告要及时进行核实并迅速作出处理，并对合规风险报告人员、抵制违规人员进行奖励；三是建立合规的激励约束机制。农村信用社应当通过合理的绩效考核项目及比重设计，倡导业务拓展与遵循合规方面取得良好平衡，摒弃以往单纯追求效益的价值取向，确保农村信用社的各项经营活动遵循合规原则。在考核、评价各部门、信用社的负责人时，其合规风险管理能力应当列为重要考核内容，且必须征询和尊重合规部门的意见。合规部门的绩效应由高级管理层直接考核，应与其工作目标保持一致，不取决于管辖分支机构的盈亏状况。（四）提升合规风险管理水平。一是借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方法，确保合规风险管理。借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，通过建立从业人员不良信息数据库、合规问题纠错库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；同时，通过现场审核或非现场审核对各项制度和程序的合规性进行测试，发现存在的缺陷，并及时予以纠正；二是加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，有助于加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路线，使农村信用社及时纠错校偏，规避风险；三是建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，建立高素质、复合型的合规风险管理队伍，以加强对各类金融风险的识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。尊重科学，发展创新合规文化。合规文化建设并不是僵硬的、一成不变的，合规文化要与时俱进。当有关的合规法律、规则或准则以及其他经营环境发生重大变化时，应对合规文化建设的内容进行重新的审视和确认。金融市场中新产品、新问题层出不穷，法律及监管环境的变化随时会对银行的经营和发展方向产生直接或间接的影响。因此，农信社应密切关注法律法规、监管规定和市场规则的最新发展，并根据上述内容调整农信社自身合规文化建设的内容。因此我们说合规文化建设不是一个静态的过程，而是一个动态的过程，要以可持续发展的眼光来看待它，建立可持续发展的合规文化。在市场经济中，农信社作为非银行金融机构，金融风险无处不在，无时不在，关键是如何认识风险并在控制风险的前提下取得收益，这就需要农信社的员工在开拓业务的过程中能够发展和创新合规文化，营造良好的合规文化氛围等。“只有正确地把握合规与创新的角度、速度、深度、广度、节奏及相互联系等，才能保证农村信用社列车稳健高速运行，安全性、流动性、效益性相得益彰”第五篇：浅谈合规文化建设浅谈合规文化建设合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是严格管理的基础、规范行为的先导，是有序运行的起点，更是涵盖银行各方面、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理，具有规范员工行为，防止决策失误，促进知、行合一，接牢安全链条的作用。可以说，合规文化是银行的灵魂，是推动银行发展的不竭动力，银行必须依靠文化力来促进生产力，实现经营目标，获取最大效益。因此，银行最重要的文化力就是合规文化。一、狠抓学习，解决认识和能力问题。合规文化建设需要高层重视。各级领导不仅要成为合规文化建设的科学决策者、积极倡导者、强力推动者，还要成为合规文化及规章制度的模范执行者。同时，合规文化建设离不开广大员工的认同、参与，每一名员工都既是合规文化建设的主体，又是合规文化的创造者和实践者。对此，首要解决认识和能力问题，做到领导带头、全员参与合规学习；要做到内培与外训相结合，培训与业务发展、经营管理的需要相结合；激励机制上实行“学分制”，与个人评先、绩效挂钩并记入个人档案。二、狠抓整改，解决长期存在的老问题。这次“合规大讨论”列出了18个方面的问题，我们分行还增加了5个。对此，我的想法是，要有针对性地组织分析和梳理，看看今年能完成哪些问题的整改，明年分阶段能解决哪些问题，拿出一个总体方案，明确各部门职责、时限和解决问题的具体方案。而后，我们对老问题、老毛病力争做到每天解决一点、每月解决几个、每季解决一批、每年都有大的进步。最后，在考核上，要做到老问题不复发，对复发的要从重处罚。三、狠抓机制，解决合规文化持续推进问题。要建立激励机制，引导员工树立主动合规意识。要在员工中树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，都要想到必须进行合规风险的审查，主动发现和暴露合规隐患或问题，以便及时整改。要加强规章制度的后评价，在业务政策、行为手册和操作程序上进行改进，以避免类似违规事件的再次发生，并对相关责任人给予必要的惩戒措施。对发现合规风险而隐瞒不报的，一定要加重处罚；对主动报告问题或隐患的，可以酌情减轻处罚，乃至给予奖励。建立举报机制，保持监督检查的高压态势。一是在员工中树立依法合规经营和控制合规风险的意识，建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径。二是加强合规检查，将合规检查融入业务操作和经营管理全过程，突出抓好案件风险高发多发领域、重要部位和关键环节的合规检查；坚持现场与非现场、业务发展与员工行为、内部检查与外部排查相结合，持续开展合规检查，为发展奠定牢固的合规基础。四、狠抓思想，建设诚实守信的合规文化。建设合规文化，就是要凝聚一种员工共同接受、共同遵循、共同追求、共同信仰的合规理念。合规文化理念是商业银行结合自身实际，在优良传承的基础上对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全员自愿接受、自觉追寻、不断创造、共同受益的发展愿景。从这个意义上讲，合规文化理念是构建合规文化的基础，也是合规文化建设发展的方向，更是合规文化建设的灵魂。因此，建设富有邮储特色的合规文化，应先从培育深植先进的合规理念开始，诚实守信、“合规”办事，引导员工遵循法律法规、监管要求和银行内部规章制度，让员工从发展中得到回报，实现人生价值。这将保障我们这家新成立的银行朝着安全性、流动性、效益性的方向健康迈进。