【导读】[摘要]随着市场经济的不断发展科技的进步,银行业务显现多元化的趋势,强银行的内控建设,防范内部人员的职务犯罪,成为了新时期的重要课题。度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此,加强银行业内部控制制度建设又被。笔者结合工作实际谈一些个人的看法。一是完善现有的内部控制制度,使之更全面系统并具有前瞻性,对内部。使银行的各项业务自始至终处于内部控制制度的监督和控制下。环节才能办理,防止出现控制真空,产生风险。任何新业务的推出要体现“内控优先”原则。作风正派的人员构成。则,检查覆盖率和检查频率,至少要涵盖主要业务和重要风险点。管理的检查监督力度。针对各类案件正在朝向发案数量基层多、内外勾结作案。换制和强制休假制。立违规必纠的处罚机制。建立对事不对人的处罚标准,在同一支行内实行统一标。防止重检查轻整改,必须树立规章制度的权威,对于违反规定的要坚决按标准。处罚,对屡查屡犯的应从重处罚,同时给予通报批评。
【正文】 则普遍实行倒扣制 ,管理的效果未能在收入上体现出来 ,网点负责人、员工工作重心均放在经营方面 ,对管理工作往往满 足于不出经济案件 ,从而导致违反制度、违章操作现象屡查屡犯。因此要在全行树立 “管理出效益 ”理念 ,逐步建立和完善内控管理激励机制。一是要健全内控管理激励机制。可将基层行绩效收入一定比例与内控管理挂钩 ,上级行组建风险管理考核小组 ,每季组织对各支行内控管理状况进行量化考核 ,考核结果纳入县行行长经营目 标考核。二是要建立内控考核指标体系。根据上级行内控评价标准等内控管理规定 ,结合主要业务风险点 ,建立市行、支行、网点三层内控管理考核指标体系 ,确定每个指标的分值和扣分标准 ,保证量化考核的科学性和可操作性。三是要建立违规必纠 的处罚机制。建立对事不对人的处罚标准 ,在同一支行内实行统一标准。防止重检查轻整改 ,必须树立规章制度的权威 ,对于违反规定的要坚决按标准处罚 ,对屡查屡犯的应从重处罚 ,同时给予通报批评。 参考文献 : [1]叶小帅 .加强我国银行内部控制建设浅析 .中国市场 ,2021。22 [2]霍耀炜 .加强内部控制 夯实银行经营管理基础 .中国经贸 ,2021。6
鄂ICP备17016276号-1