中国邮政储蓄银行个人国际汇款管理办法-文库吧资料

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改西联汇款信息时，由受理机构联系西联公司客户服务中心办理。经综合柜员授权办理。客户只能申请改汇一次。西联汇款不能修改发汇金额和影响费用的信息。第六十三条 银邮汇款不能修改发汇金额。客户凭本人有效身份证件、原发汇单、取款通知单或西联监控号码等申请兑付无着汇款。第六十一条 无着汇款（一）境外未兑付汇款退回我行后，自总行处理之日起90天（含），原发汇人仍未支取的，作为无着汇款管理。西联汇款的兑付有效期由西联公司确定。（二）兑付有效期银邮汇款的兑付有效期为汇款发出之日起30天（含）。第六十条 逾期汇款退汇 （一）境外汇入汇款，兑付有效期满后，收款人仍未支取的，应将相关汇款退回发汇机构。（二）无法兑付汇款退汇只退还本金，不退还手续费。（五）由于汇款已兑付等原因造成的退汇不成功，我行不承担相关责任，不退还客户退汇手续费。（三）我行受理银邮汇款和邮政汇款的退汇申请后，若汇款信息未出境，则确认退汇成功，并按退汇兑付流程办理兑付；若汇款信息已出境，则应根据境外机构对该笔退汇汇款状态答复情况，确定能否向客户退汇。（二）客户应填写特殊业务申请书，提供原汇款单和本人有效身份证件办理退汇。第三节 退汇第五十七条 退汇包括客户申请退汇、无法兑付汇款退汇和逾期汇款退汇。（五）受理机构在协助有权机关办理司法查询手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，我行经办人员姓名，被查询个人的姓名，查询汇款号码，协助查询的时间和金额，相关法律文书名称和文号，协助结果等。查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录或复制，并加盖章戳。（三）司法查询的受理机构包括：总行、分行、支行及营业所。（二）办理协助查询业务时，应要求有权机关提供收款人、汇款人有效身份证件号码或汇款号码等信息。第五十六条 司法查询（一）司法查询应由两名以上有权机关执法人员凭本人工作证件和县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询汇款通知书，在我行查询受理机构办理查询手续。各级机构应对查询获知的汇款信息严格保密，严禁对外泄漏。对有争议的交易，可向客户提供相关汇款原始单据的复印件。查询受理机构根据总行的查询答复意见将查询结果通知客户。汇款详细信息查询由受理机构查询后直接答复客户。第五十四条 客户查询（一）客户自发汇之日起一年内，可凭发汇单或国际汇款号码或西联汇款监控号码，持本人有效身份证件到全国任一个国际汇款网点进行汇款查询。（二）内部查询指行内各级机构因业务管理需要，查阅本级机构和所辖机构汇款信息、公共管理信息及公共信息的行为。根据查询对象的不同，查询分为：客户查询、内部查询和司法查询。西联汇款的特殊业务不使用处理单，西联汇款查询可以在外汇业务系统直接办理，但西联汇款的改汇、冻结、扣划应由受理机构联系西联公司客户服务中心办理。第五十一条 客户办理查询、退汇、改汇等特殊业务应填写特殊业务申请书，凭原交易单据及本人有效身份证件办理。（二）投递通知单的邮政汇款，收款人应填写收汇单，提供取款通知单等信息办理收汇。（二）台湾邮政汇入的汇款按照银邮汇款的相关规定办理。未到兑付时间，无法办理查询和收汇。第四十七条 西联汇款收汇（一）收款人填写收汇单，提供西联监控号码（10位）、发汇国家、汇款人姓名及汇款金额等信息办理收汇，有预留测试问题的还要回答测试问题。第四十六条 退汇兑付退汇汇款解付方式与发汇时的资金支付方式一致。第四十五条 收款人可以在全国任一个国际汇款网点兑付汇入汇款。转存账户为异地账户时，根据异地交易的相关规定收取异地交易手续费。第四十三条 现金方式汇入的汇款，客户在柜台办理收汇转存时，可直接按原币种转存外币账户，也可结汇后转存人民币账户。汇入我行外币活期一本通存折或绿卡通卡的汇款，自动存入相应币种的现汇子账户。我行的SWIFT BIC码为PSBCCNBJ（中国邮政储蓄银行总行）。第四十条 收汇业务必须凭收款人本人有效身份证件办理，不得委托他人代办。（三）汇往台湾邮政的汇款按照银邮汇款的相关规定办理。第三十八条 银邮汇款发汇（一）银邮汇款发汇，必须提供收款人姓名、收款人开户银行账号、收款人开户银行的SWIFT BIC（8位或11位），以及收款银行所在国家、城市、银行名称等信息。（二）西联汇款发汇时，1000美元以上（含）的汇款必须提供境外收款人身份证件信息；1000美元以下的汇款，若境外收款人无身份证件，汇款人发汇时必须预留测试问题和答案。第三十七条 西联汇款发汇（一）西联汇款发汇必须提供收款人姓名、所在国家、地址等信息；汇往非洲国家的汇款，必须预留测试问题和答案；汇往美国、墨西哥的汇款必须提供收款人所在州、城市名称。第三十六条 办理西联汇款和邮政自行通知发汇业务时，应提示汇款人妥善保管取款号码（西联监控号码或邮联汇款号码），并及时将取款号码准确地告知收款人。第三十四条 人民币购汇发汇应按《中国邮政储蓄银行即期结售汇业务管理办法》对客户购汇年度总额进行审核。使用异地账户发汇时，根据外币异地交易的相关规定另收异地交易手续费。第三十一条 发汇业务必须持汇款人本人有效身份证件办理，不得委托他人代办。网点接收的西联汇款信息，实时发送到境外；接收的银邮汇款信息、邮政汇款信息，每日按规定频次发往境外。第二十八条 突发事件管理国际汇款业务中的各种突发事件，应按照《中国邮政储蓄银行突发事件应急预案》要求，及时、有效地进行处理，最大程度减少可能带来的经济损失，以及可能带给客户的权益损害，确保我行的形象、声誉和正常业务不受影响。2．附加服务：1代表自行通知，2代表电话通知，3代表投单通知，4代表按址投送，0代表无附加业务。汇款顺序号按汇款种类编列，每年自1月1日从“1”起编至年末。汇款顺序号按机构顺序编列，每年自1月1日从“1”起编至年末。第二十七条 国际汇款号码编制规则（一）国际汇出汇款号码由18位数字组成。（二）国际汇款号码（18位）编制规则由总行确定，西联汇款监控号码（10位）编制规则由西联公司确定，邮联汇款号码（26位）编制规则由万国邮联确定。其中，西联汇款和邮政汇款还同时对应一个西联汇款监控号码或邮联汇款号码。密码由6位数字组成，应设置安全性高的密码。（四）密码管理各级机构有权人员登陆外汇业务系统时，必须输入正确的操作密码，由系统进行身份确定后才能办理业务。（三）授权管理国际汇款业务的风险交易实行授权操作。（二）权限管理国际汇款业务处理严格按岗位设置权限。第二十五条 风险控制（一）机构、柜员管理办理国际汇款业务的机构、柜员均应在外汇业务系统中进行身份注册。其中：境外汇款申请书和涉外收入申报单执行外汇局统一标准，西联汇款业务单式由总行和西联公司共同协商确定，其他相关单证由总行统一制定。第二十三条 参数管理国际汇款业务的各类系统参数由总行统一制定并维护。临时居民身份证应注意有效期。除以上法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。（五）香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。（三）中国人民解放军军人、武装警察的身份证件。第二十二条 办理国际汇款业务的有效身份证件（一）居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证。柜员完成发汇或收汇处理后，打印相关单据，由客户核对打印内容无误后，签字确认。第二十一条 免填单业务免填单业务是我行向国际汇款客户提供的一项便捷服务。（二） 投单通知：收汇机构接受汇款人委托，以投递取款通知单的方式，通知收款人支取汇款。第十九条 取款通知方式国际汇款的取款通知方式包括：自行通知、电话通知和投单通知。（一）炒汇类汇款特征:收款机构名称通常含有investment，FX，ODLS，Market，DEALER，CAPITAL，FOREX，Financial，CMS等金融类字样。境外汇款人住所不明确的，可登记资金汇出地名称。（六）接收境外入账汇款时，有